助贷系统怎么用？从线索接入到签约贷后管理的全流程
助贷系统怎么用，这个问题有两种问法。一种是老板问的，系统买回来半年了，销售就拿来存电话号码，别的功能一直闲着。另一种是还没上系统的老板问的，想先看看这套东西日常到底怎么转，再决定要不要买。
两种问法这篇一起答。按一个客户从进系统到放款完成的完整过程走一遍，五个环节，线索接入、分配、跟进、签约、贷后，每个环节讲清楚系统在干什么、人该干什么。看完你会发现，很多机构对助贷系统的使用，连一半都没用到。
第一步，线索接入，让客户从四面八方汇进一个池子
用助贷系统的第一步是把线索接进来。表单、广告落地页、渠道对接、手工录入、表格批量导入，这些都是入口。
线索进来那一刻，系统要做三件事。打来源标记，这条线索从哪个渠道来的，后续算渠道账要用。查重，新号码进来先和库里已有客户对一遍，对上了自动合并，省得两个销售跟同一个人。初步分层，按渠道质量和客户填写的信息，给线索贴个初始标签。
没用系统的时候这一步最乱。线索散在微信群、个人微信、表格里，谁手快谁先抢，撞单了吵一架，渠道哪个有效哪个白花钱，全靠感觉。乐数云的做法是多渠道线索自动归集，进来就打标、查重、分层，池子是活的，账也算得清。
第二步，分配，让每条线索尽快落到人头上
线索进池子只是开始，躺在池子里没人管的线索，意向一天天往下掉。
这一步系统的核心任务是快。按你定的规则自动分配，轮询、按地域还是按负载，规则自己调。分配完成销售手机上立刻收到提醒，客户填了表单，几分钟内就有人接手。
规则怎么选看团队。人手差不多就轮询，简单公平。新人多就按负载，老人多分点，新人慢慢加量。带区域的团队按地域分，客户熟门熟路。规则不是定死就完事，业务变了跟着调，这套规则本身就是管理的一部分。
分配之后还有一道公海机制。跟进超时没有动作的线索自动回流，别的销售可以捞回来接着跟，客户资源在公司内部转起来，不跟着某个人锁死。乐数云的标准是线索进来五分钟内分配到位，公海规则按团队习惯自己配，这两个数字是分配环节最值得盯的。
第三步，跟进，把每一次接触都记在系统里
助贷系统怎么用，八成的日常都耗在跟进这一环，这也是拉开团队差距的地方。
销售的一天在系统里是这样的。点号码直接外呼，通话录音自动挂到客户名下。微信加上了就在系统里聊，聊天记录全留在系统里，换了手机记录还在。每通电话聊完，跟进记录花一分钟写清楚，客户什么意向、卡在哪、下一步做什么。
跟进记录不用写成作文，三行就够，聊了什么、客户什么态度、下一步做什么。怕就怕销售图省事全写无意向，月底一翻，整个团队一个月的记录就三个字。
时间一长，这些记录就是公司的资产。销售离职，接手的人翻一遍记录就能接着聊，客户无感交接。这些记录往后还要接着用，签约要参考，贷后要续写，一个客户的全历史都从这里起头。老板看数据，谁的跟进密度高、谁的转化率高，报表上一目了然。乐数云在这一环还有个AI跟进分析，把沟通记录自动过一遍，筛出意向高的客户推给销售优先跟，省下大量翻记录的时间。
第四步，签约，从意向到成单的进度管理
客户聊到有意向，进入签约环节，系统从跟进工具切换成进度看板。
这一环系统管三样东西。资料清单，客户要交哪些材料，收齐了哪些、还缺哪些，一目了然，缺件的自动提醒销售去催，进度不再卡在等材料上。流程节点，进件、审批、放款，每个节点走到哪，系统里点开就看。成单归档，签了的单子自动进业绩统计，提成核算有依据。
没上系统的机构这一环全靠销售脑子记进度。老板想知道这个月哪些单子卡在审批，得挨个销售去问，问完还是个大概。乐数云的订单进度全流程可视，卡在哪一环、过了几天，看板上一眼扫完，该催的催，该协调的协调。
第五步，贷后管理，成单之后系统的工作还没完
很多机构的助贷系统用到签约就停了，客户资料往那一沉，贷后再没人管。这是最浪费的一步。
贷后系统至少干三件事。还款提醒，客户的还款日提前推给服务人员，逾期前主动触达，比逾期后催收省力十倍。状态维护，放款完成的客户标成老客户，服务记录接着记。复贷提醒，贷款快到期的老客户，系统提前筛出来，跟进得当就是下一单。
老客户是一座金矿。做过一单的客户，信任已经建立，复贷和转介绍的成本远低于拉新。乐数云的客户生命周期管理就是为这一环准备的，从第一条跟进记录到复贷提醒，一个客户的全历史都在一个页面里。
贷后这一环还有个隐藏价值。服务做得好，客户到期主动找你续贷，还会把身边要贷款的朋友介绍过来。这批线索不用花钱买，质量比买来的高得多，区别就在于贷后有没有人管、系统有没有提醒。
五个环节走完，值钱的地方在衔接
单看某一个环节，Excel加微信群好像也能凑合。助贷系统值钱的地方在环节和环节的衔接上。
线索进来自动去重，不用人工比对。分配完自动提醒，不用主管盯着。跟进全程留痕，不用事后补记录。签约进度可视，不用挨个去问。贷后自动提醒，不用翻日历。数据从一个环节流到下一个环节，全程不用人搬。
还在用表格和微信群管客户的，可以把这篇当一张地图。对照自己现在的做法过一遍，哪一步还在靠人肉，哪一步就是效率在漏的地方。已经在用助贷系统的，也照着查一遍，五个环节有哪个闲置着，系统的钱就有一半白花。
五个环节，一个客户走完，数据全程留在了系统里。下一个客户进来，这套流程原样再走一遍，走得多了，哪个渠道值得投、哪个销售擅长转化、哪个环节掉客户最多，答案全在数据里。助贷系统怎么用，问到头就是让数据顺着环节流起来，人只做判断和沟通，搬运的活交给系统。乐数云用户可以对照这篇把每个环节过一圈，用满的系统和用了一半的系统，是两种生意。