助贷公司防飞单难？这套CRM系统有3招解决

飞单这件事，很多老板是在损失发生之后才知道的。

客户明明聊得好好的，忽然就没消息了。过两个月听说他在别处办了，办单的还是自己团队的人。这时候去查，微信记录在员工私人手机里，客户名单在员工私人微信里，你手上什么都没有。

查不到，是因为一开始就没留下能查的东西。助贷防飞单这件事，难就难在这里，它很少在某个瞬间发生，更多是一段过程，客户一步步从公司手里滑到个人手里。这个过程短则几周，长则几个月，中间有足够多的机会可以拦。问题在于，多数机构在这些节点上什么都没做。

乐数云助贷系统的防飞单设计，就是在这条过程线上布了三道拦截。这篇按事件发生的时间顺序讲，看清楚每一招卡在哪个位置。

第一招，客户从加上的那一刻就不落在私人手里

飞单的起点是加微信。

销售用自己的私人微信加客户，从这一刻起，后面发生什么公司都不知道了。他可以说这个客户是朋友介绍的，可以说没加成功，可以说客户不办了。客户在他的通讯录里，公司系统里查无此人。

所以第一招要卡的位置很靠前，就是加微信这个动作本身。

乐数云的做法是配套工作手机，客户微信号和手机号对员工隐藏。销售用工作手机加客户，加进来的所有意向客户自动归到企业后台，员工账号里看不到完整信息。

这一招把"客户是谁的"这个问题提前锁死了。客户号码在系统里是存在的，但销售看不到完整号码，他没法把客户导到自己私人手机上去。就算他记住了，也只是记住了一个人，带不走一批。

以前机构处理这件事的办法是签保密协议、离职谈话、威胁起诉。这些办法的问题是事后追责，客户已经丢了，追回来一句道歉没意义。工作手机做的是事前拦截，连丢的机会都不给。

客户加进来之后，中间那段跟进过程是最容易出问题的。

飞单的典型路径是这样的。销售判断这个客户能做大单，私下跟客户说，你直接找我办，我给你的点数比公司低。客户觉得省钱，销售觉得多赚，公司被绕开了。整个过程走完，公司要到客户不来了才发现。

这段过程外部看不见，但内部有痕迹可查。销售有没有跟这个客户互动、互动的频次怎么样、沟通到什么程度，这些都是能记录下来的。一套合格的助贷CRM系统，应该在这里留下足够多的痕迹。

乐数云的工作手机在这块提供的是行为可视化。系统会统计每天的微信添加量、好友申请通过率、未添加客户数量，也会统计客户触达频次，监控员工有没有添加之后零互动的情况。

这几个指标单独看没什么，合起来看就有用了。一个销售的添加量忽然掉了一半，或者某个客户加了之后两周没有任何互动，这两种情况都值得问一句。前者可能是在外面自己接单，后者可能是在把客户往私人渠道挪。

管理层还可以查看完整的聊天记录，看销售是怎么跟客户沟通的、话术有没有问题、遇到客户异议怎么处理的。这个功能对培训有用，对防飞单更有用。员工知道自己的沟通记录公司能看到，私下报价这件事就没那么容易说出口。

配套的是双系统管控，电话管理系统和微信私域管理系统一起上，线上线下的销售行为都覆盖在里。客户是通过电话来的还是微信来的，两条线都在监控范围内。

前面两招挡的是过程中的飞单，这一招处理的是最坏的情况，人已经走了。助贷防飞单要做到位，最后一环是让记录和客户都留得下来。

助贷行业人员流动不小，一个熟练销售离开，他手上那批客户怎么办，这是每个老板都头疼的事。传统的做法是让他交一份客户名单，双方在交接表上签个字。这份表的价值基本为零，愿意交的人不用签字也会交，想带走的人交上来的也是删减版。

管用的解决办法是让客户从来就不在他个人的容器里。

客户信息存在企业系统里，沟通记录完整留档，员工没有删除权限。这句话听起来普通，实际作用很大。他离职带走的是自己脑子里的印象，带不走聊天记录、带不走通话录音、带不走客户完整的资料。接手的人打开系统就能看到这个客户之前聊过什么、卡在哪个环节、下一步该做什么，客户那边也不用重新讲一遍。

再加上数据权限分级，普通销售只能看到自己跟进的客户，主管能看团队数据但导不出去，老板有最高权限可操作全程留痕。这个设计把"看得到"和"带得走"分开了。能看到自己跟进范围内的信息是工作需要，导不出去是安全底线。

三招叠起来看，飞单的空间被压得很小。前端加微信时客户就落在公司手里，中间跟进时行为被监控着，最后人走了客户和记录还在系统里。每一招都不复杂，关键是它们卡在过程的不同位置，把整条口子封上了。乐数云助贷CRM系统

聊到这我想补一句。

防飞单这件事，很多人理解成"防员工"，这个理解窄了。乐数云这套工作手机的设计，对员工其实也有好处。

客户资源归属公司，意味着获客这件事是公司在投入。销售不用自己想办法搞客户，用公司提供的渠道和工具就行。同时销售每天的添加量、跟进量、转化情况都清清楚楚，谁做得好谁做得差，数据说话，不用靠印象评价。所有客户资源也都留在CRM系统里，销售换人、团队扩编，资料不会跟着人走。

对老板来说，这套东西更值钱的地方在于把客户资产留在了公司。一家助贷机构做了三年五年，手里攒下多少客户、这些客户是什么状态、哪些还有二次复贷的机会，这些数据如果一直在员工个人手里，公司什么都没积累。助贷CRM系统的价值就在这儿，它让客户名单变成公司的资产，复贷和转介绍才有得做。

助贷防飞单防住的是损失，攒下来的是家底。这两件事其实是同一件事。