在传统的助贷行业中，业务员往往依赖“人海战术”进行大量的客户筛选、跟进和签单。这种方式不仅效率低下，而且容易造成客户流失、跟进不到位等问题。而随着科技的发展，乐数云CRM系统通过智能化管理打通了整个助贷业务的全链条，从线索获取到回款全过程，极大地提升了业务的效率和客户的体验，帮助贷款中介实现从传统模式到智能时代的转型。
乐数云：专业解决助贷行业获客、外呼系统、客户管理、线索跟进、pad谈单、飞单、数据安全等问题！
场景一：线索获取——智能化筛选与快速分配
在助贷业务的第一步——线索获取阶段，传统的方式往往依赖大量的人工筛选、电话呼叫和信息收集。而乐数云CRM系统通过信息流数据和白名单导入技术，将客户线索智能汇集到线索仓库，实现了数据的整合和高效管理。系统还能通过智能算法自动筛选出潜在优质客户，并根据客户的需求自动进行初步分类，快速建立客户画像。
群呼机器人初筛意向客户
为了更高效地筛选客户，乐数云CRM还配备了群呼机器人，可以在第一时间进行电话外呼，自动识别客户意向并进行初步的沟通和筛选。机器人通过智能语音识别，能够快速判断客户是否有贷款需求，筛除掉不符合要求的客户，确保只有真正有意向的客户进入后续的跟进流程。
秒级分配优质线索
当优质客户被筛选出来后，自动分配规则将客户线索秒级推送至最合适的业务员。通过设定地域、能力等权重，系统能够根据业务员的专业特长和工作负荷，智能分配线索，确保每一条线索都能得到迅速而精准的处理，避免了人工分配的误差和资源浪费。
场景二：客户跟进——精准营销与高效提醒
进入客户跟进阶段后，如何高效且精准地管理客户，成为贷款中介最重要的挑战之一。传统的方式往往依赖人工整理和记录客户信息，效率低且容易遗漏重要客户。而乐数云CRM系统通过标签化管理，让客户跟进变得轻松又高效。
标签化管理：精准客户定位
乐数云CRM可以为每一位客户贴上不同的标签，如“急需资金”“房抵客户”“高信用客户”等。通过这种标签化管理，业务员可以轻松地根据客户的需求和特征进行分类和筛选，进行针对性营销。这种精准的客户管理方式不仅提高了跟进效率，还能大幅提升客户的转化率。
任务计划：系统自动提醒高价值客户
为了避免高价值客户被忽视，乐数云CRM还具备任务计划功能，系统会自动设置提醒，确保业务员在次日、甚至几天后及时跟进客户。特别是对于一些有较高贷款需求或者信用资质较好的客户，系统会特别标记并提醒业务员，避免错失任何潜在的机会。
场景三：签单与风控——智能匹配与全程合规
在贷款签约阶段，如何确保客户的资质符合标准，如何在多种贷款方案中找到最适合客户的选择，如何确保合同合规且不易出错，这些都是助贷业务面临的重要问题。乐数云CRM通过智能化工具和严格的风控措施解决了这些难题。
PAD录入客户资质，智能推荐贷款方案
通过PAD录入客户资质，系统能够自动获取客户的基本信息，并进行实时评估。在此基础上，系统会根据客户的需求和资质，智能匹配出三套合适的贷款方案，并给出推荐指数。业务员可以通过系统推荐的方案为客户提供高效的服务，而客户也可以当场看到多个贷款选择，并根据推荐的方案做出决策。根据统计，这一功能让客户的谈单价位平均提升了2个点，从而带来了更多的利润。
谈单录音云端存档，合规备查
此外，乐数云CRM系统还具备谈单录音云端存档功能。所有的谈单过程都可以被自动录音并存储在云端，确保在日后可以进行审计和查验。这不仅帮助公司保障合规性，也大大减少了因人工操作失误引发的法律风险。
场景四：复购与转介绍——提升客户转化与续贷率
贷款中介的客户关系管理不仅仅是一次性交易，而是需要长久的维系和转化。乐数云CRM系统通过智能化的复购与转介引擎，有效提升了客户的复购率和转介绍率。
智能提醒与续贷方案
在客户还款前，系统会根据客户的还款日期自动进行智能提醒，并根据客户的信用状况和历史借款记录，为客户制定适合的续贷方案。通过这一功能，贷款中介能够及时提醒客户进行续贷，不仅增加了续贷的机会，还能帮助客户更好地规划还款和贷款。
提升客户转介率
此外，乐数云CRM还设有客户转介绍奖励机制，系统能够自动触发客户转介绍奖励，激励客户向他人推荐贷款产品。根据数据分析，使用这一功能后，某贷款机构的客户转介率提升了30%，大大扩大了客户来源和市场份额。
乐数云CRM，让助贷业务从“人海战术”迈入“智能时代”
通过乐数云CRM系统的全面智能化支持，贷款中介机构能够实现从线索获取到回款的全链条管理。不仅大幅提高了工作效率，减少了人工失误，还提升了客户体验和满意度。乐数云CRM用智能化替代了繁琐的人工操作，让传统的“人海战术”变成了精准高效的“智能时代”。
如今，助贷行业已经进入了一个新的时代，乐数云CRM无疑是助力贷款中介企业提升效率、降低风险、增加收益的重要工具。如果你也想让你的贷款中介业务进入“智能时代”，那么乐数云CRM系统绝对是你不可错过的利器。