助贷客户管理系统怎么选？看乐数云如何用PAD谈单提升签约率
在助贷行业，客户签约率低是普遍痛点：
信息不同步：业务员在办公室记录的客户资料，到现场谈单时可能遗漏关键信息；
方案展示不专业：用纸质材料或手机截图讲解产品，客户难以直观理解；
决策周期长：客户需回家考虑，业务员无法实时跟进，导致流失。
助贷客户管理系统的核心价值，正是通过“数字化工具+移动化场景”解决上述问题。本文以乐数云助贷系统为例，解析如何选择适合的系统，并重点探讨其“PAD谈单”功能如何将签约率提升30%以上。
一、助贷客户管理系统怎么选？四大核心标准
选择系统时，机构需避免“为功能买单”，而应聚焦“实际场景需求”。以下是四大关键标准：
1.是否支持“移动化场景”？
助贷业务高度依赖“面对面谈单”，系统需适配移动端（如PAD、手机），实现：
客户资料实时调取（如征信报告、历史申请记录）；
方案现场生成与展示（如利率计算、还款计划表）；
电子签约与存档。
2.是否具备“智能推荐”能力？
系统需根据客户资质（如信用评分、负债情况）自动匹配最优产品，避免业务员因经验不足推荐错误方案。
关键功能：产品库与风控规则引擎联动，实时判断客户符合哪些产品要求（如“公积金贷需连续缴纳12个月”）。
3.是否实现“全流程闭环”？
从客户录入→谈单→签约→贷后管理，系统需覆盖全流程，避免数据断层。
痛点：某系统仅管理客户信息，但无法关联签约合同和还款数据，导致贷后风险无法预警。
4.是否符合“合规要求”？
2025年监管对助贷行业的合规要求更严，系统需支持：
双录（通话/聊天录音录像）；
费用透明化展示（避免“隐性收费”纠纷）；
数据加密与权限管理（防止客户信息泄露）。
二、乐数云“PAD谈单”功能实测：如何提升签约率？
乐数云的核心差异化功能是“PAD谈单”，通过“移动端+智能工具+场景化设计”，将谈单效率提升50%，签约率提升30%以上。以下是具体场景解析：
场景1：客户到店，业务员用PAD实时调取资料
传统痛点：业务员需翻找纸质档案或登录多个系统，客户等待时可能失去耐心。
乐数云解决方案：
业务员用PAD扫描客户身份证，系统自动调取：
征信报告（脱敏处理，仅展示关键信息）；
历史申请记录（如“3个月前申请过车贷，未通过”）；
推荐产品清单（如“根据您的公积金缴纳情况，可申请低息公积金贷”）。
场景2：现场生成个性化还款方案
传统痛点：业务员用计算器手动计算利率，易出错，客户难以理解。
乐数云解决方案：
业务员在PAD上输入客户贷款金额、期限，系统自动生成：
还款计划表（等额本息/等额本金对比）；
利息总额可视化图表（如“贷款10万，3年总利息仅1.2万”）；
竞品对比（如“相比某银行产品，我们的利率低0.5%”）。
场景3：电子签约与即时存档
传统痛点：客户需回家签字，可能因“犹豫”或“对比其他机构”放弃签约。
乐数云解决方案：
谈单完成后，业务员通过PAD推送电子合同，客户可现场签字并录制签约视频（满足监管要求）。系统自动存档至云端，同步至风控团队。
三、行业启示：2025年助贷谈单的“移动化趋势”
谈单场景从“办公室”转向“客户现场”：
客户更倾向于“一次性解决问题”，PAD谈单通过“即时响应+专业展示”满足这一需求。
工具决定专业度，专业度决定信任度：
乐数云的PAD谈单功能，本质是将“机构的专业能力”转化为“业务员可快速调用的工具”，降低对个人能力的依赖。
合规与效率可兼得：
通过电子签约、双录等功能，乐数云在提升效率的同时，满足监管对“透明化、可追溯”的要求。
结语：选择乐数云，就是选择“谈单即签约”的能力
对于助贷机构而言，客户管理系统的核心价值不是“管理客户”，而是“帮助签单”。乐数云通过“PAD谈单”功能，将谈单场景从“人工操作”升级为“智能辅助”，让业务员从“资料搬运工”转变为“方案顾问”，最终实现签约率的质的飞跃。
2025年的助贷行业，竞争已从“产品利率”延伸到“服务体验”。乐数云的实践证明：谁能用工具将“专业度”和“效率”同时传递给客户，谁就能在谈单环节赢得先机。