选型指南！助贷企业怎样选适合的CRM系统？

大家好，在助贷行业，竞争压力越来越大，一套助贷CRM系统对突破业绩发展、提高运营效率很重要。不过，市场产品太多，让企业经常不知道选哪个。本文将为大家详细梳理助贷企业的核心需求，对比CRM系统功能，给几个避坑方法，让企业好做决定，大家有任何问题欢迎随时联系我们咨询，小编在线解答。

一、需求分析：了解主要需求

防飞单需求

员工飞单，助贷企业的利润会大幅减少。企业得有个CRM系统管客户信息，像隐藏客户的重要资料，只有被授权的人才能看全。系统要监控员工和客户的沟通，如通话录音、微信记录。发现员工带客户去别处，立刻警告。

数据合规需求

金融监管越来越紧，数据合规变成企业运营的关健。CRM系统要符合《数据安全》等法律，有加密存储、访问权限管理功能。例如客户身份证号、银行卡号存储或传输时得加密。员工访问权限得划分清楚，免得数据泄露。

效率提升需求

传统助贷业务很麻烦，线索到放款，好多步骤，信息容易丢，还老延误。企业想让 CRM 系统自动做流程，像分配线索、提醒任务，不用人工，提升业务速度。同时系统有数据分析能力，让企业很快明白业务，优化运营。

基础功能

客户管理得系统，要记下客户全部资料，像基本信息啊、贷款要求、还有沟通过程等，也得能快查、分类管理。例如乐数云助贷系统，它的客户管理模块能给客户打多种标签，让企业容易筛选目标客户，制定策略。

跟进纪录很重要，它让我们明白客户在干嘛，业务怎么推。好的CRM系统得方便地记下每次和客户交流情况，如时间、方式、内容和计划等。乐数云系统能录入跟进记录，关联业务文件，成完整档案。

报表分析，用可视化报表看业务数据，像客户来源、转化率、业绩等，让管理层知道业务情况，好做决定。乐数云助贷报表分析功能牛，能自定义模版，符合企业多样需求。

进阶功能

AI 外呼：用 AI 打电话，找客户。这样打电话更快，还省钱。乐数云AI外呼，每天搞定很多电话。通话里能聪明地看出客户想不想买，然后马上告诉销售。

私域运营：帮企业建私域流量，用社交平台让客户变多和转化。乐数云助贷系统能私域营销。员工可生成营销素材，分享微信等社交平台，拉新客户。系统跟踪客户社交行为，精准营销。

多渠道对接，就是连接百度、抖音等广告平台，能同步线索，整合管理。乐数云系统能多渠道对接，收集不同地方线索，然后自动分给业务员，线索处理会变快。

安全能力

私有化布署，企业把数据放自家服务器，安全性更高，适合要保密的企业。乐数云助贷系统能私有化；企业按需求建数据环境，保证数据主权在自己。

加密技术：把客户数据在存和传时加密，免得被偷或改。乐数云系统采用高级加密，例如256位SSL，确保数据的安全、完整。

合规认证，像等保三级，是权威机构的证明，说明系统满足安全标准和法规。乐数云助贷系统拿到等保三级，过了近300项安全测试。数据、网络都安全。

有些CRM系统号称全能，但在助贷业务上根本不够用。这些系统常常不懂助贷业，设计的功能无法正好解决助贷企业问题。例如通用 CRM 系统，它有客户管理，但防飞单、金融合规都不行。

企业应选行业垂直方案，例如乐数云助贷系统。这种系统针对助贷业，懂行业的难点和流程，功能更实用。选型时，企业要多做市场调研，看同行怎么用，试用下系统，保证选的系统能让企业更厉害，在市场上出众。现在点击立即试用即可免费体验乐数云助贷CRM系统。