大家好，很多贷款中介朋友在邀约谈单过程中，往往面对着杂乱的纸质材料，以及方案全靠口述，无法让客户完全信任自己等问题，明明已经很努力打电话邀约，但上门成交率还是很低，传统的谈单模式已经落后于市场，乐数云助贷crm系统的pad谈单功能专为助贷场景打造，纸质资料随时调取，可以直观感受贷款方案，对公司及业务经理信任度满满，大幅提升客户满意度和成交率，下面小编将为大家详细介绍，有任何问题欢迎随时与我们联系，小编在线解答！

   一、传统谈单模式

   痛点1：纸质办公“效率黑洞”

   客户资质材料散落在表格、微信、纸质文件中，业务员现场翻找耗时15分钟起步；

   手写录入错误率高，某机构因填错利率损失30万订单。

   痛点2：方案推荐“拍脑袋”

   业务员凭经验推荐产品，客户比价后发现更优方案，信任感崩塌；

   竞对用系统秒出多套方案对比，客户当场签约。

   痛点3：签约流程“马拉松”

   纸质合同需客户多次到店签字，中间流失率超40%；

   合同寄送、盖章、归档耗时3天，客户吐槽“比银行还慢”。

   二、Pad无纸化谈单

   第一步：客户资质一键采集，3分钟建好档案

   OCR智能识别：
   身份证、银行流水拍照上传，系统自动提取关键信息（姓名、收入、负债），错误率从15%降至0.3%。

   历史数据联动：
   若客户曾在线提交过资料，Pad自动同步信息，避免重复填写。某客户惊讶：“上次微信聊的内容你们居然全记得！”

   第二步：秒级方案匹配，用数据说服客户

   智能算法推荐：
   输入客户收入、负债、征信情况，系统实时匹配30+银行产品，按“通过率”“利率”“额度”排序展示（如下图）。
   案例：某小微企业主原计划申请100万，系统根据其流水推荐匹配150万额度产品，当场签约率提升60%。

   可视化对比：
   用柱状图、折线图直观展示不同方案优劣，客户直言：“这才叫专业！”

   第三步：电子签约“零等待”，30分钟走完全流程

   线上征信授权：
   客户现场签署电子版《征信授权书》，数据直连央行系统，省去邮寄等待。

   合同电子签章：
   客户签字、企业盖章全程线上完成，合同自动归档至风控部门，某机构放款时效从72小时缩至8小时。

   双录合规存证：
   签约过程自动录音录像，文件加密存储，满足2025年《电子签约合规指引》要求。

   三、合规加持：让每一单都经得起审查

   2025年新规要求：“助贷机构需确保客户授权过程可追溯，电子合同需符合《网络安全法》”。乐数云的应对策略：

   区块链存证：合同、双录文件实时上链，司法机构可直接调取；

   权限隔离：客户敏感信息（如身份证号）仅风控可见，销售端显示脱敏数据（如张三，310********1234）。

   结语：谈单效率=客户信任=真金白银

   当客户也在多家对比，客户对于无纸化办公场景，银行级贷款体验，显然对这家贷款效率以及信息安全度更为放心，乐数云助贷CRM系统深入助贷机构业务场景，多年研发经验打造了pad谈单功能，效果得到验证。>>点击立即试用,欢迎免费体验乐数云助贷CRM系统<<